近日，廣發(fā)銀行江門分行成功阻斷一起新型網(wǎng)絡(luò)詐騙案，幫助客戶避免了9.4萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，并獲得公安機(jī)關(guān)高度評(píng)價(jià)。

案例介紹：

客戶前往廣發(fā)銀行江門分行網(wǎng)點(diǎn)辦理調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額業(yè)務(wù)時(shí)，透露資金將用于一款投資APP上購(gòu)買黃金?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班了解到此款投資APP，該投資軟件客服要求陸續(xù)轉(zhuǎn)入資金購(gòu)買商品，以完成“退款返利”操作?？蛻粼谲浖头敢?，已先后轉(zhuǎn)入十萬(wàn)余元，準(zhǔn)備再投入9.4萬(wàn)元完成所謂的“退款”操作。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，廣發(fā)銀行江門分行工作人員立即察覺到異常，并迅速上報(bào)反詐中心進(jìn)行核實(shí)。

最終，在反詐中心和廣發(fā)銀行江門分行工作人員的勸阻下，客戶意識(shí)到這是一起詐騙并立即報(bào)案，成功避免了更大的經(jīng)濟(jì)損失。

案例分析：

1.網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班的退款流程：客戶通過網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班的退款流程了解到投資APP，這是典型的通過虛假宣傳吸引受害者的方式。

2.小額返利誘騙信任：起初客戶無需操作便獲得小額返利，這是騙子用來建立信任、誘導(dǎo)客戶進(jìn)一步操作的常見手法。

3.要求多次轉(zhuǎn)賬完成退款：后續(xù)退款返利需要通過軟件購(gòu)買商品才能完成，這是典型的“套路”，目的是讓客戶不斷投入資金，最終無法提現(xiàn)。

4.利用客戶心理：客戶因前期投入了十余萬(wàn)元，產(chǎn)生了“沉沒成本”心理，希望繼續(xù)投入以完成所謂的“退款”操作，這正是騙子利用的心理漏洞。

廣發(fā)銀行江門分行溫馨提示您：

1.遇到網(wǎng)絡(luò)退款、投資理財(cái)?shù)惹闆r，一定要提高警惕，核實(shí)對(duì)方身份和資金用途；

2.不要輕易相信“高回報(bào)”“輕松退款”等承諾，避免落入詐騙陷阱；

3.一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時(shí)聯(lián)系銀行或公安機(jī)關(guān)，避免造成財(cái)產(chǎn)損失。