【案例簡介】

某日，銀行工作人員在接待過程中，發(fā)現(xiàn)客戶王某情緒激動，表示要提取大額資金投資，且無法提供相關合法證明文件，以上異常情況引起了工作人員的警惕。工作人員先耐心安撫王某情緒，詳細了解其投資意向，另一方面，銀行迅速聯(lián)系當?shù)毓矙C關，對王某所述的投資項目進行核查。經(jīng)查，李某所謂的“高收益理財項目”實為不法分子的騙局，以高額回報為誘餌，吸引投資者參與非法集資活動的網(wǎng)絡詐騙。銀行工作人員向王某詳細講解了非法集資的危害和相關案例，最終勸阻了客戶的轉賬行為。

【案例分析】

高收益理財詐騙的手法，常見于偽造資質(zhì)和虛假項目包裝、龐氏分紅與初期返利誘導、利用熟人關系與情感綁架、虛假金融平臺與信息竊取等等，王某在本次案例中只看到高收益理財項目可能帶來的高回報，卻沒有意識到投資失敗及非法集資的風險。

【溫馨提醒】

廣發(fā)銀行江門分行溫馨提醒：近些年網(wǎng)絡金融詐騙頻發(fā)，金融消費者應增強風險防范意識，不輕信高收益承諾，認真核查項目資質(zhì)與真實性，選擇正規(guī)金融機構和渠道進行投資理財，多了解金融知識，增強自身風險意識，保護好個人的“錢袋子”

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